Ultimo aggiornamento: 1 giugno 2026
1. Il nostro impegno
Cashela si impegna a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. La conformità è fondamentale nel nostro modo di operare come piattaforma finanziaria regolamentata.
2. Quadro normativo
Il nostro programma è progettato per soddisfare i requisiti applicabili alle nostre entità autorizzate, incluse le normative FinCEN degli Stati Uniti e i quadri equivalenti a Panama, in Lituania e nello Spazio economico europeo.
3. Conosci il tuo cliente (KYC)
Verifichiamo l'identità di ogni cliente prima di fornire i servizi, utilizzando documenti d'identità ufficiali e, se necessario, documentazione aggiuntiva.
Una due diligence rafforzata si applica a clienti e transazioni a rischio più elevato.
4. Monitoraggio delle transazioni
Monitoriamo le transazioni su base continuativa con strumenti automatizzati e di apprendimento automatico per rilevare attività insolite o sospette.
5. Segnalazione di attività sospette
Ove richiesto, segnaliamo le attività sospette alle autorità competenti e collaboriamo pienamente con le forze dell'ordine e gli organi di vigilanza.
6. Screening delle sanzioni
Verifichiamo clienti e transazioni rispetto alle liste di sanzioni applicabili e non elaboriamo transazioni che coinvolgono parti sanzionate. Consulta la nostra pagina Conformità OFAC per i dettagli.
7. Conservazione dei registri
Conserviamo i registri di clienti e transazioni per i periodi richiesti dalla legge a supporto di indagini e audit.
8. Formazione e governance
Il nostro personale riceve una formazione AML regolare e il nostro programma è supervisionato da una funzione di conformità dedicata e rivisto periodicamente.