Última atualização: 1 de junho de 2026
1. Nosso compromisso
A Cashela está comprometida em prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros. A conformidade é fundamental na forma como operamos como plataforma financeira regulada.
2. Marco regulatório
Nosso programa foi projetado para atender aos requisitos aplicáveis às nossas entidades licenciadas, incluindo as normas da FinCEN dos EUA e os marcos equivalentes no Panamá, na Lituânia e no Espaço Econômico Europeu.
3. Conheça seu cliente (KYC)
Verificamos a identidade de cada cliente antes de prestar serviços, usando documentos de identidade oficiais e, quando necessário, documentação adicional.
Diligência reforçada é aplicada a clientes e transações de maior risco.
4. Monitoramento de transações
Monitoramos as transações continuamente usando ferramentas automatizadas e de aprendizado de máquina para detectar atividades incomuns ou suspeitas.
5. Relato de atividade suspeita
Quando exigido, relatamos atividades suspeitas às autoridades competentes e cooperamos plenamente com órgãos policiais e reguladores.
6. Triagem de sanções
Verificamos clientes e transações em relação às listas de sanções aplicáveis e não processamos transações com partes sancionadas. Consulte nossa página de Conformidade OFAC para mais detalhes.
7. Manutenção de registros
Mantemos registros de clientes e transações pelos períodos exigidos por lei para apoiar investigações e auditorias.
8. Treinamento e governança
Nossa equipe recebe treinamento regular em AML, e nosso programa é supervisionado por uma função de conformidade dedicada e revisado periodicamente.