Última actualización: 1 de junio de 2026
1. Nuestro compromiso
Cashela se compromete a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. El cumplimiento es fundamental en nuestra forma de operar como plataforma financiera regulada.
2. Marco regulatorio
Nuestro programa está diseñado para cumplir los requisitos aplicables a nuestras entidades con licencia, incluidas las normas de FinCEN de EE. UU. y los marcos equivalentes en Panamá, Lituania y el Espacio Económico Europeo.
3. Conoce a tu cliente (KYC)
Verificamos la identidad de cada cliente antes de prestar servicios, utilizando documentos de identidad oficiales y, cuando es necesario, documentación adicional.
Se aplica diligencia debida reforzada a clientes y transacciones de mayor riesgo.
4. Monitoreo de transacciones
Supervisamos las transacciones de forma continua mediante herramientas automatizadas y de aprendizaje automático para detectar actividad inusual o sospechosa.
5. Reporte de actividad sospechosa
Cuando corresponde, reportamos la actividad sospechosa a las autoridades pertinentes y cooperamos plenamente con los organismos policiales y reguladores.
6. Cribado de sanciones
Comprobamos a clientes y transacciones frente a las listas de sanciones aplicables y no procesamos transacciones con partes sancionadas. Consulta nuestra página de Cumplimiento OFAC para más detalles.
7. Conservación de registros
Conservamos los registros de clientes y transacciones durante los plazos exigidos por la ley para respaldar investigaciones y auditorías.
8. Formación y gobernanza
Nuestro personal recibe formación periódica en AML, y nuestro programa es supervisado por una función de cumplimiento dedicada y revisado periódicamente.